近年来，面对复杂严峻的金融形势，淄博工行按照总行“主动防、智能控、全面管”风险管理路径，充分发挥内控专业“吹哨”“守夜”“摆渡”职能，完善体制机制，夯实管控基础，厚植合规文化，各项工作取得积极成效。

  一、构建组织架构，实现全流程管理

     （一）建章立制，规范和加强排查管理。今年3月，淄博分行根据总行《员工异常行为排查管理办法》，结合实际制定实施细则，明确组织架构和职责分工，总结员工在工作表现、社会活动、投资消费、其他等方面58种异常行为表现和排查方式，规范线索移交、核实、处置流程，全行员工行为管理工作不断完善。

（二）系统创造，丰富和完善排查方式。去年7月，总行上线“违规风险智能识别系统（VIS）”，全方位、多角度准确发现并防范员工异常交易、违规操作等引发的各类风险，为发现员工异常行为提供直观有效的数据支持，极大解决了常规排查无法发现异常和异常苗头无法佐证的问题。

（三）因势利导，聚焦重点领域风险管控。去年12月，省行结合近年多发频发的突出异常行为以及系统内发案情况，梳理提炼了经营活动和员工行为“双十禁令”，积极开展员工警示教育的同时不断加大违规监测力度，一经查实，从严、从实惩处并通报全辖。

 二、夯实管控责任，确保工作质效

   （一）压实管理责任，构建“两化”管控体系。去年11月，上线“员工网格化管理系统(GIS)”，将员工编入固定网格单元，由直线管理人员任“格长”，其他人员为“格员”。格长按季通过日常观察、交心谈心、走访家访、智能排查等方式对所属格员开展日常排查。全行每年至少两次查询员工个人征信、经商信息、高法涉案、失信执行人等。通过智能管、主动防，全行2020年度违规人数明显减少。

    （二）聚焦两个“关键”，把好风险防控重点。聚焦“关键人”，突出管理人员、客户经理，以及有审批权、选择权、议价权的人员排查，完善权力制衡机制，前移案防关口，加强各类监督，做到调查分析到位、防控化解到位。聚焦“关键事”，强化重点岗位轮换、强制休假管理，建立动态监测台账，提前一月预警到位。

（三）坚持从严治行，问责处理惩防并举。从严从重处理屡查屡犯行为并追究管理责任、领导责任；按照“解码”管理要求，异常行为员工全部纳入重点关注人员，由格长实行最低6个月的持续关注、重点跟踪。

（四）厚植合规文化，持续强化合规教育。推动《内部控制手册》应用落地，完成岗位职责匹配，形成清晰履职索引，增强履职合规意识；分行行长进行专题合规授课，组织“警示与反思”大讨论，强化员工合规教育；开展三新人员合规适岗培训，引导员工以案为鉴，珍惜职业生涯；组建辖内合规团队，夯实内控工作基础，推动规章制度和合规要求传导落实到位；遴选辖内2家支行作为“合规文化建设与发展实践联系点”，以“员工异常行为管控”为重点课题，开展“结对共建”，发挥典型引路效应，带动辖内整体合规管理水平不断提升。

 三、积极作为，明确工作方向

（一）强化风险治理，构建防控体系。围绕线上智能监测、线下排查履职、异常人员名单管理等方面构建全行统一的员工异常行为管控体系，由人到事，强化员工异常行为管理、预判和控制风险能力。

（二）强化责任意识，提高管理实效。压实格长主体责任，加强日常观察，落实走访调查，全面了解员工思想、行为、工作和生活动态。明确存量异常员工帮教转措施，规范工作流程，落实分行相关部门监督检查职责。

（三）强化部门协作，形成整体合力。统筹支行、条线人员管理职能，强化专业角度异常行为线索归集。至少每半年组织召开重要职能部门联席会议，利用专业部门系统监测数据，共同分析监控员工异常交易，调查核实异常行为线索，研讨处置措施。