近年来，周村农商银行认真贯彻落实上级部门案防工作要求，积极构建较为完备的案防机制体系，切实防范案件风险，为持续稳健经营奠定坚实基础。
明确具体职责，搭建案防体系。一是按照“分工负责、条线控制”原则，由各业务条线分别建立健全本条线制度办法和操作流程，覆盖各类业务。每年对内控制度进行全面梳理评价，排查缺失和需要更新、废止的制度，及时整改完善，并编写《内控制度汇编》，实现有效传导。二是进一步修订案防管理办法、案件防控应急处置预案、案件风险信息、案件信息报送及登记办法、员工异常行为管理办法等文件，完善合规管理政策、流动性管理、全面风险管理、合规咨询、合规审查、案防管理、连续性管理、内控管理等制度，搭建较为完备的内控制度体系。三是层层签订《案件防控目标责任书》，全行累计签订400余份，进一步明确相关工作职责及承担的相应责任，确保案防工作不走过场。同时，建立诚信举报、合规咨询、合规问责等激励约束机制，确保案件风险防控到位。
开展案防教育，提高主动意识。一是全面开展典型案例警示教育工作。通过警示教育，督促员工树立“依法合规、审慎经营”的工作理念，认真履行岗位职责，提高工作前瞻性，避免触碰合规操作“红线”。二是提高全员案防合规知识水平。制定《关于进一步加强案防合规知识学习测试的通知》，采取“自学+按月抽考”的方式，每月组织员工进行抽考测试。截至目前，共举行案防合规知识抽考3次，累计参与90人次。三是开展高管合规宣讲活动。组织班子成员宣讲制度法规，以案说法，运用典型案例引起员工深刻反思，营造“知规”、“守规”、“行规”的良好氛围，切实筑牢广大员工“思想上不想违规、心理上不敢违规、操作上不能违规” 的全面合规理念。截至目前，已开展高管合规宣讲活动4次。
规范行为管理，强化激励约束。一是以员工异常行为专项排查活动为契机，制定排查方案，补充员工异常行为排查系统基础数据，完善员工他行账户信息、员工亲属信息等，安排专人每天登录系统查看预警信息，确保第一时间掌握异常行为线索。同时，充分利用异常行为排查系统和非现场审计系统，以线上数据为参考、线下核查为手段，及时准确对疑点信息进行核实确认，力争做到早发现、早报告、早处置。截至目前，已核实相关疑点数据58条。二是认真组织排查工作，重点排查员工是否有违规办理业务现象及其他风险点，对员工八小时外进行监测，确保排查覆盖全面、真实有效。三是认真组织案防知识考试。每月组织部分员工进行案防合规知识抽考测试，对考试成绩进行全行通报，并与当月绩效工资挂钩，进一步提高全员案防合规知识学习水平。（周村农商银行 李晓丹 李扬)
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