近年来，淄川农商银行持续在“审慎经营、合规发展”上做文章，以“四个中心”建设和“行业规范建设年”系列活动为抓手，牵住合规发展的牛鼻子，为农商银行稳健发展夯基础、筑根基。

强化审查职责，优化审查流程。认真履行贷款审查中心岗位职能，2020年共审查各类贷款7207笔，金额66.13亿元。严格划分审查范围，公司类、个人类审查相对分离，贷款审查智能优化提速系统上线后，全部实现系统随机派单，审查人员通过系统上传影像资料对授信业务的真实性、合法合规性、完整性等进行审查，审查效率得到提升。积极推进标准化审查，制定《淄川农村商业银行信贷业务风险审查操作规程》，明确个人类新增贷款审查准入标准，规范“无纸化”办贷影像资料上传标准、审查要点和风险事项，逐步建立标准化、规范化审查文化。实行贷款手续质量考核，提炼9个考核项目，按照“容忍扣除、按季考核”的原则，对客户经理进行考核，考评结果纳入客户经理绩效考核，逐步增强客户经理合规办贷能力。

以“行业规范建设年”为契机，促进合规效能提升。深入开展合规文化教育系列活动，组织合规履职承诺宣誓已25场次，参与人数560余人次，切实增强了员工合规意识及合规从业的内生动力。充分利用晨会、夕会时间，对规章制度、法律法规进行学习，通过点滴积累，提高合规操作水平。及时将合规风险点以《合规风险提示》形式上挂至内网“合规文化”版块，开通法律广角，定期发布法律知识、内部规章制度及禁止性规定内容，提高员工对法律法规认知能力，发布风险提示、法律知识解读24次。

优化全面风险管理体系，加强全面风险管理。完善全面风险管理体系建设，对全面风险管理纲要及风险策略、偏好进行完善，印发《淄博淄川农村商业银行股份有限公司全面风险管理纲要(2020版)》、《淄川农商银行风险管理策略及风险偏好》，促使风险管理全面渗透到各项业务过程和各个风险环节。按月开展流动性风险压力测试，形成流动性风险压力测试分析报告，及时检测现金流情况，提高流动性抗风险能力。组织开展流动性应急演练，细化风险应急处置工作流程，提高应急处置效率，及时完善应急处置预案，增强对流动性风险的应对能力。

完善法律审查，防控法律风险。施行法律合规审查机制，公司律师作为法律合规审查委员会成员开展法律合规审查、法律咨询工作，对对外重要文件、内部规章制度、重要合同及日常工作所需要材料进行审核把关和修改，为业务经营提供法律支持。2020年法律合规审查委员会审查各类合同、协议210份。利用公司律师和外聘法律顾问的职业敏锐度和信息渠道持续关注法律法规、准则的最新发展，准确把握对自身经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议，同时根据法律法规变动情况和业务经营需要，进行法律法规解读、法律风险提示。组织各部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作规范的合规性。（风险合规部）