——兴业银行案防工作开展情况

中国传统医学认为“未病先防、既病防变、愈后防复”，案件防控也是如此。一起案件的发生，往往不是因为一时疏忽，而是因为相关风险隐患长期酝酿、慢慢积聚而爆发。因此，我行在案件防控工作中，注重源头治理、查防并举、标本兼治。实现了我行自开业以来零案件的风险管控目标。

1、体系搭建不留盲区。推进案防源头治理，首先在于界定好案防各个层级、各个部门的职责边界，做到边界明确、职责清晰、不留空白，要将案防各项职责明确落实到各级机构、各个部门，以及每一名员工身上。2020年，我省行制定并下发了《内部控制及案件防控网格化管理责任制实施细则》，梳理8种“严格管控类”和30种“重点管控类”违法违规行为，明确逐级管理责任、连带责任的追究标准，在纵向上建立“一级抓一级”的责任体系，在横向上建立同一层级员工相互监督制衡的管控体系，构建“纵向到底、横向到边、全员参与、不留盲区”的内控案防责任体系。

2、文化宣传持之以恒。近年来，银保监会“合规管理深化年”、“行业规范建设年”、“行业规范建设深化年”等，均要求加大力度开展合规理念宣贯教育，为此，我行优化活动方式、创新宣贯模式，通过开展“一把手讲合规”“合规警示案例学习”“合规抖音小视频”“合规标语评选”“合规大讲堂”“合规心得撰写”等丰富多样的合规活动，在全行范围内营造了“主动学习、主动合规”的文化氛围。其中，值得一提的是我行持续开展的“合规下基层”活动，各管理部门以下基层的方式深入到一线，与员工座谈、宣讲，手把手教学，一对一讲解，实行课后小测验，不断用警示案例“敲打”员工，不断用新制度规范员工，不断将合规文化“植入”心中，将合规意识有效传导至每个机构、每位行员，真正实现全行从“被动合规”到“主动合规”、从“形式合规”到“实质合规”、从“成本合规”到“价值合规”的根本转变。

3、日常监控行之有效。当前环境下，员工异常行为导致的案件风险形势日趋严峻，我行始终坚持标本兼治、重在预防的方针，对于新进人员，通过“网络查询”的方式了解员工是否存在法院失信记录、犯罪诉讼记录、企业兼职记录；对于现有人员，定期查看员工征信报告、员工银行卡流水了解员工日常借贷、消费情况；定期将员工银行流水与我行客户相匹配的方式，核查员工是否与客户存在不当资金往来、利益往来等情况；不定期开展“飞行检查”，对员工的工作区域、休息区域、个人车辆、个人背包进行全方位检查，排查员工违规操作行为。鉴于“飞单”作为案件常发、易发领域，我行定期筛选客户50万元以上用于购买非本行代理的基金、理财等大额转账，逐一电话询问客户是否自愿购买，有无我行员工推荐，若通过员工推荐购买的，则调取监控录像，用“笨办法”、下“大力气”防范“飞单”。

4、严肃问责震慑员工。不搞“隔靴搔痒式”的问责，对于违规违纪，尤其是违反总分行三令五申及《员工行为十三条禁令》的，坚决及时查处、顶格查处，严惩“惯犯”，提高违规成本，通过问责在全行形成震慑作用：对于兼职行为、套现行为，发现即“辞退”，对同类问题在同一机构和个人身上重复出现的要按照屡查屡犯双倍问责，同类问题被外部监管发现要加倍问责，对违反总分行三令五申的禁止性行为的要从严从重问责。同时，将问责结果与责任人的评先评优、职位升迁、绩效分配及财务资源等切身利益充分挂钩，切实加大违规成本，通过自上而下的多维度、多层级责任追究，从而引导全员端正作风、严格自律，将责任意识真正固化于员工内心。

案防防控工作是一项长期的任务，我行将本着科学求实的精神，开拓创新，埋头苦干，扎扎实实做好案防管理工作，努力实现案防体系建设的各项目标，为金融机构稳健高质量发展做出更大的贡献！