2月22日，春节假期后的第一个工作日，中国银行淄博桓台支行营业部开门营业，一中年女性客户某女士，匆匆忙忙到营业厅要求按其手机显示的汇款信息，汇往阿富汗RMB67212.00元，并称9:00之前必须汇出，否则影响其爱人退伍仪式。这一情况立即引起引导员的注意，汇往阿富汗跨境人民币，而且与部队退伍有关，其中是否有问题？联想到此前晨会学习以及媒体报道的诈骗案例，引导员警觉起来，马上告知了大堂经理。

营业厅客户较多，某女士一再要求安排柜台迅速处理业务，大堂经理指导其填写汇款申请书，以稳定客户，同时向派驻经理进行汇报。派驻经理经过安慰，客户情绪逐渐平稳，但询问其汇款原因时，吞吞吐吐，与其进一步沟通，得知该客户通过百合网征婚，结识一外籍男子，该男子声称为美籍人士，在阿富汗联合国维和部队服役，即将退役。双方一直通过微信进行联系，确定恋爱关系，并承诺一定娶其为妻，通过聊天，成功取得了某女士的信任，某女士对此深信不疑。近期某女士收到退休福利/战争奖金通知，经过翻译，通知大意为：联合国、美国军队和退休协会发布其未婚夫退休福利/战争奖金手册，受益人可获得该福利计划USD4863671.00元，其中规定受益人/亲属必须提供税务证明，成本为USD10600.00元，且不能从福利/奖金中扣除。根据该计划，某女士男友要求其递交申请，作为未婚妻，确定受益人身份。美籍人士通过微信聊天，指示某女士将税款美元折合RMB67212.00元，于22日9:00前汇款至其指定账户：陆XX；卡号6235XXXXXXXXXXX2625，否则影响其未婚夫退伍仪式及福利计划的实施。

派驻经理通过系统查询，收款人开户行为国内某支行，客户男友声称在阿富汗，为何要求汇款至国内他人账户？在与某女士沟通过程中，其男友一直微信催促，质疑某女士为何不能尽快汇款，向其施加压力。

派驻经理随即向客户说明上述可疑情况，提示客户明显上当，并帮助某女士回复：“银行客户很多，正在排队，需耐心等待”。经过反复耐心解释，最终，某女士幡然醒悟，终止汇款业务的办理，对该行工作人员的认真负责一再表示感激。随后该行工作人员积极协助客户拨打110进行报案，按照公安部门要求到当地派出所进行立案。

该业务属于典型的电信诈骗，犯罪分子通过征婚，骗取受害人感情，以承诺结婚及巨额退休奖金等，诱导其汇款，并迅速转出，达到资金诈骗目的。

此次金融诈骗案件的成功堵截，表现出了中国银行淄博分行员工严谨的工作态度和较强的风险防控意识，在遇到客户的可疑情况时，能够及时适当做出处理，防范风险的发生，保证客户资金安全，为客户挽回了经济损失，也为该行的案件防控工作积累了宝贵的工作经验。

                  中国银行桓台支行