现阶段众志成城抗击疫情的关键时期，但仍有些不法分子利用疫情发布虚假信息实施诈骗行为，侵害消费者的合法利益。为促进金融风险稳定防控，在疫情防控期间，东营银行淄博淄川支行多措并举提醒广大客户要加强风险防范意识，保护好自身的合法权益和利益。
我行进一步提高警惕，根据提示，结合我行工作实际，有针对性的做好涉疫情诈骗洗钱风险的防控工作。
一是高度重视。本着“两手都要抓，两手都要硬”的工作思路，一手抓抗击新冠疫情，一手抓防控洗钱风险。做好员工岗前以及客户进门体温检测、公共区域消毒工作的同时，不放松对客户、账户洗钱风险的监测工作。各网点工作人员提醒客户做好风险防范。在做好账户实名制和转账管理的同时，对存在“异常分散转入、集中转出”“账户交易规模、频率与职业、身份不符”等异常交易情形加强人工分析甄别。采取有效措施，切实保障、配合侦查、司法机关查处大案要案和打击涉疫情电信诈骗所必需的反洗钱数据查询、紧急止付和快速冻结工作。
二是简化操作。对于参与疫情防控和需要进行捐赠、接收捐赠的个人或实体简化识别流程、优先办理业务。对于因疫情而无法及时进行身份信息更新的客户，在风险可控前提下，给予其一定过渡期。加大运用非面对面方式提供金融服务的背景下，应利用多种手段做好客户身份识别及受益所有人识别工作，了解客户建立业务关系的目的和性质，避免被犯罪分子利用。
三是加强防控。我行针对该项情况，对到行客户开展账户安全使用宣传和风险提示，不轻信谣言，不透露账户信息，不轻易转账，防范以捐款名义实施诈骗、虚假贩卖防疫物资等违法犯罪行。及时提醒大家开展爱心捐款时，要认准正规捐款渠道和官方认证的慈善机构，加强安全管理，防范资金风险。
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