一、事件经过
2023年12月，一男性客户来到浦发银行桓台支行柜面要求工作人员协助查询其银行账户无法正常使用的原因。经柜面人员查询，其账户被外地公安机关以涉嫌电信诈骗的原因予以司法冻结。在柜面人员与客户的沟通过程中得知，客户表示其为了帮朋友的忙，便根据朋友提供的账号信息帮助朋友操作了几笔转账业务，通过客户提供的近期交易明细可以看出，其账户近期交易比较频繁，且交易对手较多，多为通过其他个人账户转入后再分散转出给其他不同个人账户，账户资金的过渡性质比较明显。
支行工作人员向客户解释，通过银行卡帮助他人进行资金结算是有可能构成帮助信息网络犯罪活动罪“简称帮信罪”的。根据我国法律规定，如果明知对方在实施犯罪活动，还向对方提供资金结算等帮助行为，情节严重的可以处以有期徒刑。客户表示其纯粹是在帮朋友的忙，并不知晓其从事什么类型的活动。支行也将该情况向当地的反诈中心联络人进行了通报，其表示已知晓并将关注该人员情况。
二、案例思考
1、在电信网络诈骗犯罪环节中，掩饰、隐瞒犯罪所得罪呈现多发态势，该类案件被告人常常会被要求只需动动手、刷刷脸，帮“朋友”转转账、取点钱的表象迷惑，一不小心，就会陷入他人精心编织的陷阱，出借自己的银行卡或者线上支付账户。
2、更有甚者，为了蝇头小利，明知“山有虎”，偏向“虎山行”，最终必会作茧自缚，落入法网，赚快钱吃大亏。
3、银行还需继续进一步加大反诈宣传，提高大众认知，提升客户的防范意识和防诈能力。
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