近日，威海市商业银行淄博分行充分发挥“第一道防线”作用，快速反应、银警联动，成功堵截一起异常开户事件，协助马尚镇派出所抓获三名涉嫌违法出租出售银行卡人员，维护了广大人民群众的财产安全。
当日上午，一名东营籍客户神色匆匆地走进淄博分行营业厅办理开卡业务，大堂经理依照惯例上前询问客户开卡用途，客户声称来淄博旅游，途经威海市商业银行想办一张卡。该缘由引起了大堂经理的警惕，她进一步询问客户的工作单位，客户声称自己在网上经营食品销售的“小买卖”。在与客户交流过程中该客户支支吾吾、神情慌张的异常行为引起了大堂经理的怀疑，立即提高警觉并上报营业室主任，在了解该客户的异常举动后迅速将客户情况及信息通过马尚镇派出所警银联络群进行上报，并帮助公安人员稳住该嫌疑人，马尚公安迅速排查立即行动，利用客户在外抽烟等待的间隙成功将其抓获。经调查，该犯罪嫌疑人王某某涉嫌参与帮助网络信息犯罪活动，专门从事出租出售银行卡的违法行为，目前已被刑事拘留，马尚镇派出所通过该王某某提供的线索，顺藤摸瓜抓获了其余两名同伙。
近年来，随着网络诈骗犯罪的不断升级，犯罪分子以高额回报利诱法律意识薄弱的人群走上了“帮信”这条犯罪道路。为做好账户风险防控、优化服务工作、减少个人账户涉诈风险，威海市商业银行严格执行个人开户业务“五步工作法”，要求对新开户客户进行详细核实，在依法依规加大开户风险管控力度的同时，淄博分行协同驻地所在的马尚镇派出所开展警银联防联控，严格落实新开个人账户报备制度，从源头织密风险防线。
下一步，威海市商业银行淄博分行将继续贯彻落实关于打击治理电信网络诈骗各项决策部署，以实际行动践行为民服务的初心使命，保护好老百姓的“钱袋子”，守卫地方金融秩序稳定发展。
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