兴业银行淄博分行根据“断卡”专项行动工作要求，严抓治理重点，把好开户关口，进一步强化个人新开账户审核和管理，从源头上把控新开户账户涉案风险。兴业银行淄博分行于近日对辖内前台人员开展了“断卡”行动及压降新开户涉案账户专项培训活动。
本次培训组织开卡人员学习上级行行下发的《对私开户业务身份核实操作指引》，严格执行“首问责任制”。厅堂客服人员作为办卡的第一道“关卡”，要采用分析、观察、询问等方式对客户进行常规检查，并重点关注是否有可疑人员陪同等。对开卡客户通过兴魔方平台、企查查、运营商APP查询等手段来对客户的身份信息进行识别，严格按照开卡分类分级管理办法进行限额管理。对于可疑人员来开立账户时，更加认真询问核对，必要时还通过电话询问、查看工作群、工作证明等作为辅助，对客户身份信息真实性及意愿进行核实，降低个人结算账户开立的风险。坚持做好新开户回访回访。针新开卡客户，开卡员工应2日内内进行电话回访。根据开立时的资料核实真实性，确认账户为本人使用，并且再次做好客户风险提示和教育工作，提示客户出租、出借、买卖账户面临的法律风险，对回访判断异常或一直不接电话的客户及时进行账户调查，防止风险发生。建立信息互通机制，避免风险客户转移。
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