2021年上半年，桓台农商银行按照上级部门各项管理工作要求，紧跟省联社风险合规管理工作思路，积极探索，不断创新，建立健全风险合规组织架构，完善风险合规管理制度体系，强化管理职能，合规建设取得新成效。
案件防控常规工作有序进行。一是制定《案件防控工作办法》、《员工异常行为管理办法》、《涉刑案件管理实施细则》等制度办法，确保案防工作有理可依、有据可循。二是加强学习，强化从业人员合规意识。组织参加《预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》解读专题学习活动、《全省农商银行预防从业人员违法发放贷款警示教育专题培训》、《银行业协会关于举办银行业视角解读“十四五”规划及2035年远景目标纲要培训》、风险合规领域疑点数据核查工作培训等相关内容，通过培训，充分认识到专题学习活动的学习内容、目标要求和重要意义，重申违法违规的严重性和危害性，强化从业人员的案件防控意识和合规从业意识。三是持续深化“五种理念”，坚持问题导向和目标导向，及时找差距、补短板、严管理、强弱项、夯基础，稳步推进各项业务发展实施方案。加大案件防控管理力度，强化员工合规意识，全面提升合规风险管理水平。四是开展以“学法用法护小家·防非处非靠大家”为主题的防范非法集资宣传月活动以及按月开展非法集资监测预警工作。
充分利用监测系统，持续开展员工行为排查。一是定期维护员工异常行为排查系统员工基础数据。按月与人力资源部门对接，根据岗位及人员变动情况，开展基础信息的新增、删除、变更等维护工作，并进行校验，保障员工异常行为排查工作的全面性、准确性和时效性。二是高度重视员工异常行为排查系统疑点数据核查工作，充分发挥系统的监测排查作用，对推送的疑点数据开展深入排查。根据系统推送的数据以及经过核查发现的问题，整理下发了员工行为排查风险提示单及610份员工行为二十禁。三是深入开展员工行为专项排查。严格落实员工行为排查管理制度，通过“疑点数据核查与现场核查相结合、业务检查与专项排查相结合、问题发现与查漏补缺相结合”的方式，全面查清全县农商银行员工异常交易、异常行为，摸清案件风险隐患底数，严肃整改问责。
扎实开展案件集中清理专项行动。充分利用监管政策窗口，坚持“实事求是、稳妥有序、应报尽报、应处尽处”的原则，采取切实可行的工作措施，全面清理之前案件。通过积极与公安司法、纪检监察机关沟通对接，综合运用“中国裁判文书网”、纪委监委网站的公开信息、舆情及信访事件等渠道，搜集和梳理相关案件信息及案件问题线索，全面出清案件风险底数，化解潜在风险，有效提升案件管理水平和案件风险防控能力。（桓台农商银行 张建 李俊洁）
淄博市银行业协会微信