按照《中国人民银行淄博市中心支行办公室关于开展法人金融机构反洗钱工作竞赛的通知》及《淄博市2019年法人金融机构反洗钱工作竞赛实施方案》要求，自2019年3月1日至2019年11月中旬，对包含桓台农商银行在内的辖内18家法人机构开展反洗钱竞赛活动!历时九个月，经过启动、自评、笔试，成果展示及评比等环节，桓台农商银行最终荣获2019年度淄博市法人金融机构反洗钱工作竞赛二等奖!
今年以来，桓台农商银行在人民银行的正确领导下认真做好各项反洗钱工作，认真落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》牢固树立合规意识和风险意识，不断提高反洗钱管理能力!
一、完善机制建设，明确反洗钱职责
为全面做好反洗钱管理监督工作，总部成立以董事长为组长的反洗钱工作领导小组，负责全行营业网点反洗钱管理工作。通过在总部设置两名反洗钱专员，各支行会计主管负责辖属网点反洗钱运营及管理，各营业网点设立两个反洗钱岗位，在全行形成责任明确的“金字塔形”反洗钱组织机构管理网络，为提升反洗钱提供了有力保障!
2019年，按照人民银行颁布的反洗钱文件要求，共梳理修订涉及客户身份识别、大额可疑交易报告、洗钱和恐怖融资风险评估等反洗钱内部制度文件12个，内控机制建设得到进一步完善!
二、加大基础投入，提高反洗钱效率
除对各类自助机具升级，提高业务识别能力外;同时对柜面业务重要环节全部实现人脸识别功能，大大降低主观判断的偏差。而通过对原有反洗钱操作系统的升级，更是较为有效解决了之前业务数据延迟及补录排除信息不全面等问题。
三、严格日常管理，防控反洗钱风险
为强化风险把控，桓台农商银行严格落实岗位职责，加强审计检查，认真落实“了解你的客户”原则，持续关注账户往来，稳步推进大额和可疑交易报告工作，认真履行客户风险等级分类划分标准。今年2月份，我行荆家支行与营业部成功堵截两起电信诈骗案件，其中，荆家支行堵截电信诈骗案件分析，被省联社采纳并向全省农商银行通报推广!
四、强化学习培训，规范反洗钱操作
按照年初确定的反洗钱工作规划，定期组织反洗钱培训，同时积极采取如晨夕会、“月月考”及网络答题等学习提升模式，提高全体员工对反洗钱工作的认识，增强反洗钱工作能力!
今年7月份，在人民银行桓台县支行的大力支持下，成功举办了桓台农商银行“勤履职，共担当”反洗钱知识竞赛!全行127名反洗钱工作人员参加初赛，12位选手晋级决赛，经过必答、抢答、擂台赛等环节层层考验与激烈角逐，最终新城支行的徐建脱颖而出，一举夺冠!不仅展现了农商人内强素质，外树形象的精神风采，也通过“以赛促学，以学促用”的方式，为扎实开展反洗钱工作打下了良好基础!
五、丰富宣传形式，促进反洗钱普及
桓台农商银行积极开展“以打击洗钱犯罪，维护群众切身利益”为主题的宣传活动，利用微信公众号、朋友圈、客户群及短视频等多渠道宣传，注重与反假币、厅堂营销微沙龙、金融夜校、整村授信等各项工作结合，践行反洗钱普及宣传职责!
在淄博市法人金融机构反洗钱工作竞赛成果展评会上，桓台农商银行党委副书记、行长薛宁同志从风险管理、宣传培训、调研信息、重点亮点工作及创新成果等五个方面，以PPT和微视频形式充分展示了桓台农商银行深入实践风险为本的反洗钱工作理念，多措并举扎实开展各项反洗钱工作情况!
在2019年淄博市法人金融机构反洗钱工作竞赛中，桓台农商银行党委副书记、行长薛宁同志、桓台农商银行财务会计部总经理李亚男同志及财务会计部办事员马晓分别荣获“高层管理人员类优秀个人奖”、“部门负责人类优秀个人奖”及“反洗钱专员类优秀个人奖”!
2019年淄博市法人金融机构反洗钱工作竞赛
反洗钱专员类优秀个人奖 马晓
【反洗钱工作感悟】反洗钱是一项长期而艰巨的工作，作为反洗钱工作人员之一，切要从根本做起，打击一切洗钱犯罪活动，防范金融风险，维护社会稳定。反洗钱的路上，做一个有壮士断腕决心的反洗钱战士。
山东桓台农村商业银行
“勤履职，共担当”反洗钱知识竞赛
一等奖 徐建
【反洗钱工作感悟】经济是肌体，金融是血液，做好金融反洗钱工作是维护实体经济稳定发展的必要条件，作为一名银行工作者，我将在反洗钱工作中再接再厉，一往无前。
山东桓台农村商业银行
“勤履职，共担当”反洗钱知识竞赛
二等奖 魏瑞青
【反洗钱工作感悟】作为工作在一线的银行工作者，做好反洗钱工作是我义不容辞的责任与义务。加强自身专业知识，与洗钱活动斗争到底。
山东桓台农村商业银行
“勤履职，共担当”反洗钱知识竞赛
二等奖 张鹏
【反洗钱工作感悟】把落实客户身份识别作为控制洗钱风险的“第一道防线”，切实履行客户身份识别制度，认真履行反洗钱义务。
山东桓台农村商业银行
“勤履职，共担当”反洗钱知识竞赛
三等奖 胡磊
【反洗钱工作感悟】勤履职，共担当，反洗钱，我们一直在路上。在今后工作中，我们竭尽所能为维护金融秩序稳定贡献出自己的力量。
山东桓台农村商业银行
“勤履职，共担当”反洗钱知识竞赛
三等奖 荣校豫
【反洗钱工作感悟】从陌生到熟悉，十年来，反洗钱我们一直在行动。严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
未来，桓台农商银行将再接再厉，开拓新思路，推出新举措，努力开创反洗钱工作新局面，为推动全市反洗钱工作再上新台阶作出更大的贡献!
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