2015年1月11日上午10：50左右，工行丽景苑分理处柜员李娜在叫号为一位中年女客户办理大额汇款业务过程中，发现该客户想要将其活期存折上的130万元存款转往农商行。她接过该客户的存折和身份证件后，并没有着急为客户办理业务，而是通过查询客户星级，查询到该客户为我行五星级客户且名下没有我行理财金卡。于是对客户说：“老师，您现在已是我行五星级客户，而且已达到办理财金卡的标准，建议您还是办张理财金卡，日后就用不着排队等候了。可以直接到贵宾室优先办业务，且汇款手续费享受半价优惠。”此时，该客户说；“不用了，我这钱是我的一个亲戚要用三个月，他在农商行开户,开理财金卡以后再说,你先办业务吧!”通过进一步与客户交流及直观得知,该客户仅仅是为了购买农商行理财产品将资金转走。她想不能这样就让一个优质客户将资金转往它行。针对客户属于较为保守型的客户。于是,便叫来网点主任共同给客户推荐了我行保本行90天理财产品。通过帮客户算细帐、讲收益、办业务快捷方便的角度进行了详细介绍。该客户终于被我行的真诚服务所打动，随即办理了理财金卡并购并买了我行90天保本理财产品130万元。 从这次成功营销案例中,可以看到只要开口就有机会，我行前台综合柜员发现大额资金转往它行时,没有只是简单的为客户办理正常汇款服好务。而是先识别客户并及时主动与客户交流。通过与客户交流找到客户转款的原因及需求，并抓住时机向客户推荐适合客户的我行理财产品。不放过营销机会。通过热情的服务和熟练的业务介绍打消了客户的疑虑并挽留了客户。随着同业竞争日益激烈。怎样在日常工作中发现并成功营销新的优质客户已是摆在网点面前的一项重要的工作。有人总是认为现在拉进一个优质客户很难。其实，优质客户有时就在我们身边，关键是作为网点一线人员是否做一个有心人，是否每时每刻具有营销意识。从这一实例，网点之所以成功营销优质客户。与其营销意识及热情周到的服务及熟练的业务技能是分不开的。
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