威海市商业银行淄博分行始终高度重视客户身份识别工作，切实有效防范金融风险，保障客户账户和资金安全，近日成功拦截一起出借银行卡的风险事件。
近日，一女子在一年轻男子的陪同下，来到我分行网点办理开卡业务并主动要求开立网上银行。该两名客户进入网点说明业务需求后，大堂经理将其引导至填单台，填写单据期间两人举止异常，频繁低声私语，该男子频繁指示女子填写，且在填单过程中该男子从包内偷偷拿出一张新的电话卡递给女子让其装入手机内。大堂经理见状迅速警觉，随即将该情况报告至营业室主任。营业室主任迅速做出反应，假借柜台电脑系统错误为由将女子单独请至VIP室办理，与该男子分离。经耐心反复询问，该女子吐露实情，她与该男子并不熟悉，此次前来开户是受朋友多次请求，受人之托不好拒绝，且开户并非本人使用。了解实情后，营业室主任向该女子详细介绍了出借银行卡和网银的风险，告知其租借、出售银行卡是非法行为，劝其不要因小失大，以免对自身的资金、信用安全产生巨大危害。最终在我分行工作人员的耐心劝解下，该女子表示知晓危害并放弃继续办理业务。
目前，不法分子诈骗手段多样，经常利用年轻人或老年人风险防范意识淡薄、容易上当受骗的特点，许以蝇头小利，引诱他们办理银行卡进行不法行为。若不及时阻止，将会对客户账户和资金安全造成巨大危害。在今后的工作中，我分行将严格开户环节的尽职调查，做到“了解客户，了解客户的业务”，充分核实开户用途，审慎判断开户合规性，不断提升金融服务水平。同时，继续践行社会责任，全面深入宣传普及金融知识，进一步提升消费者的自我保护意识和风险意识，切实保障广大客户的资金安全，构建和谐的金融消费环境。
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