近年来，银行业所面临的外部形势愈发复杂，金融监管全面从严从紧，银行业内部频发的各类重大案件，不断暴露出相关机构内部管理不善、制度执行形同虚设、风控措施落实不到位等一系列问题，商业银行案防形势依然不容乐观，并日益呈现出来多样化和复杂化等许多新的特点。从宏观层面来看，受外部经济环境倒逼影响，企业信用风险向欺诈风险转变日益凸显，贷款诈骗或骗取贷款等现象层出不穷，直接威胁银行信贷资产质量。从微观角度来分析，银行操作风险防范压力持续增大，不法分子采用新型技术，针对银行信贷产品之外的产品或服务实施犯罪，对银行客户资产造成直接威胁，因举证责任分配原则，银行往往面临民商事败诉责任的风险；同时，银行内部从业人员道德风险所导致的各类犯罪仍然呈现高压态势，道德风险往往引发次生危害，不仅威胁银行的信贷资产质量，也使得银行面临了很大的声誉风险和舆情压力。
针对以上案防形势，如何塑造行稳致远的经营文化，全方位夯实稳健经营的基石，3月14日到17日，淄博市银行业协会组织各会员单位的中高级管理人员在杭州举办了监管政策及案件防控培训班。
本次培训的内容一是《新形势下商业银行案件防控与合规管理》。分析了当前商业银行案防的形势与特点、商业银行案防重点与方法、员工行为管理与合规经营、商业银行案防合规要求与体系。通过具体的案例分析，阐述了作为银行业，如何从银行的整体角度，选择案防工作的路径那就是加强体系化建设，充分利用好各种内外部的工具，加大风险合规考核力度，全面质量管理。
二是《商业银行合规管理与案件防控》。授课老师通过大量的银行已发生的风险案例分析，将监管部门的监管要求、银行员工的失职行为、客户权益受到的侵害、过后银行如何降低到最小化的损失等几方面，详细进行了分析讲解。大量的案例告诉我们银行从业人员风险无处不在，作为银行人，要坚守从业道德，坚守行业底线，牢记银行讲规矩、有纪律、知敬畏、守底线的合规经营宗旨。
