反洗钱工作关乎国家金融安全和社会稳定，是每位公民应尽的责任。为帮助公众增强风险防范意识，远离洗钱犯罪陷阱，农行桓台东岳支行现将反洗钱核心知识梳理如下，与您共同守护“钱袋子”。
一、什么是洗钱？危害有多大？
洗钱是指将非法所得（如贪污、诈骗、贩毒等犯罪资金）通过交易、投资、转移等手段伪装成合法收入的行为。其危害深远：
①破坏金融秩序：扰乱正常经济交易，滋生腐败和犯罪。
②威胁民生安全：毒品、走私等犯罪资金通过洗钱“合法化”，危害社会安定。
③损害个人利益：公众可能因账户被利用、参与非法交易而承担法律责任。
二、警惕！这些场景可能暗藏洗钱风险
①“高额回报”陷阱
声称“代购代付赚佣金”“刷流水返利”，实为转移赃款。
提醒：勿出租出借身份证、银行卡，拒绝“躺赚”诱惑。
②虚拟交易掩护
利用虚拟货币、游戏代币等进行匿名交易洗钱。
提醒：虚拟资产交易需选择正规平台，并留存交易凭证。
③“熟人”套路
以“朋友帮忙”为由，要求代收陌生款项或转账。
提醒：核实资金来源，避免成为洗钱“工具人”。
三、防范洗钱，牢记“三要三不要”
三要：
要核实身份：开通网银、大额转账前需确认对方真实信息。
要保留凭证：交易记录、合同等保存至少5年。
要主动举报：发现可疑交易，拨打反洗钱举报电话（如12363）。
三不要：
不要轻信“捷径”：拒绝不明账户的资金代收代付。
不要参与非法平台：远离地下钱庄、非法外汇交易。
不要协助隐瞒：明知资金可疑仍协助转移，将构成犯罪！
四、金融机构如何守护您的安全？
为履行反洗钱义务，该行采取了多项措施：
·客户身份识别：开户、大额交易时核实身份信息。
·可疑交易监测：系统24小时追踪异常资金流动。
·信息保密机制：依法保护客户隐私，严防信息泄露。
五、以案说法：这些教训需警惕
案例1：张某将银行卡“借”给网友转账，涉案资金达500万元，最终因“洗钱罪”被判刑。
案例2：某企业虚开发票“洗白”走私收入，法人代表连带承担刑事责任。
警示：洗钱犯罪最高可判处十年以上有期徒刑，并处罚金！
六、共建安全金融环境，人人有责
反洗钱不仅是金融机构的职责，更需要社会公众的主动参与：
提高警惕：对异常交易多问一句，多查一步。
学习知识：关注官方反洗钱宣传，掌握最新犯罪动态。
传播正能量：向家人、朋友普及反洗钱常识，筑牢群体防线。
守护金融安全，从你我做起
七、社会责任：以专业视角传递金融守护理念
农业银行桓台东岳支行始终践行金融机构反洗钱主体责任，通过严格内控机制、强化员工培训、优化客户风险监测等举措筑牢防线。在此呼吁公众“人人成为反洗钱卫士”，共同维护健康金融生态。
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