3月7日，浦发银行临淄支行接待了S女士。她非常着急，表示自己的银行卡突然不能转账，想查询原因。工作人员查询发现，S女士的浦发银行账户因出现异常交易被银行系统自动实施管控，管控原因为“异常陌生入账”。客户情绪激动，要求银行工作人员立即为其账户实施解控操作，以便其将资金尽快转出。
系统实施的自动管控，可能是触发了风险信号。支行工作人员向对方解释，解控账户需要了解交易情况，并询问S女士详情。经了解，S女士一直想找一份居家办公的工作，不久前，在“鱼泡直聘”APP上看到了一家公司（淄博某某商贸有限公司）的招聘启事，招聘岗位不限经验，工作内容简单，且承诺薪资优厚，还能居家办公。这让她心动不已，随即投递了简历。很快，S女士便收到了该公司的回复，对方通过电话与她沟通，称其已通过初步筛选，居家办公试用期7天，只需完成一个简单的入职测试即可正式入职。测试内容是用账户接收一笔客户打来的货款，收到后再转至指定账户，以此检验她的工作能力和诚信度。S女士认为钱打给她，她到时候转出去就可以了。在接下来的一周里，S女士按照对方要求居家等待，随时准备操作转账，3月5日其账户收到了5000元转入资金。然而，就在她准备立即按照要求将钱转出时，却发现自己的银行卡被管控了。
工作人员见S女士情绪稍微稳定一些，于是为其讲解了防诈骗知识，告知个人账户不得用来为他人过渡资金，这种情况银行不能为其解控账户，请她理解。同时，工作人员劝她不要轻易相信网络招聘信息，并提醒S女士一定要保护好个人信息，不要轻易向陌生人提供银行卡、身份证等敏感信息，避免被不法分子利用。鉴于已发生的情况，工作人员要求她尽快向当地公安机关报案，提供相关证据（如聊天记录、转账信息等），配合调查。
当日晚些时候，该账户即被外地公安机关以涉嫌电信诈骗实施冻结。由于我行工作人员的有效拦截及规范操作，避免了涉案可疑资金被非法转移。
洗钱诈骗手法不断翻新。不法分子以“新型互联网职业”为幌子，诱导受害者相信居家办公能得到“高薪”，要求用个人银行卡接收货款。受害者接收的5000元货款很可能是非法资金（如诈骗或洗钱所得），后续公安机关的冻结也说明了问题。
银行工作人员处置得当。3月5日，资金5000元转入后，浦发银行内控系统立即进行了管控，早于公安部门冻结时间，有效控制了涉诈资金的流动。临淄支行认真核实资金来源，做出不予解控的决定，并耐心劝客户尽快报案，保护好自身权益。两天后，公安机关对该账户进行了冻结。临淄支行成功堵截了涉案资金，保护了消费者合法权益。
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