近日，建行淄博高青车站支行成功堵截了一起涉诈资金转移事件，有效防范了电信诈骗受害者的经济损失，维护了建行的声誉。
2025年1月的一天，在日常业务办理中，建行淄博高青车站支行接待了一位年轻男性客户，该客户强烈要求调高银行卡以及手机银行渠道限额至2万元。主管以及经办柜员在接收到客户需求之后，并未因客户预期限额只有2万元而放松警惕，在认真谨慎地核实客户流水峰值以及流水特点之后，发现客户前期流水相对正常，百分之九十五以上的流水为支付宝、微信等消费记录，但近期有12000元的资金入账，此笔资金入账之后账户立刻封存。咨询客户此笔资金的来源，客户表示是售卖网络游戏装备的合法收入，并情绪激动。员工一边安抚客户，主管一边咨询反诈中心，经咨询反诈中心无该客户的备案信息，建行系统也无风险记录；此时客户已拨打投诉电话，继续施压，表示办理时间近一个半小时，后面等待客户也表现出抗议。在多重压力下，网点主管仍保持冷静、耐心分析、审慎为主，守住金融阵地，最终未给客户调高限额。最后关头，客户还在争吵过程中，员工接收到系统信息：此账户已被法司法冻结，受害人已报案。据悉受害人讲述，其通过诈骗人介绍下载（CBZZL）APP软件做刷单返利的任务，根据对方提供的方式操作使用手机银行向对方转账，随后受害人意识到被骗并报警，截至目前受害人向该诈骗人共计转账人民币864987.85元。
该行员工用严谨的职业道德、精湛的专业技能守住了涉赌资金的最后一道防线，分秒之间挽回了客户巨大的损失，不仅提升了银行员工的风险意识和应对能力，更为今后类似情况的处理积累了宝贵经验，也为公安机关打击金融犯罪提供了有力支持。
今后，该行将继续做好金融知识宣传工作，培养员工过硬的防赌防诈意识和能力，切实防范涉诈风险。
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