随着反洗钱工作的深入推进，犯罪分子的成本被推高，近期利用“扶贫款”为幌子实施洗钱犯罪的事例在多处出现。犯罪分子利用QQ、抖音、邮件等多种方式发布极具诱惑性的信息，导致不少群众被利用成为洗钱帮凶。
10月10日上午，浦发银行桓台支行接待了一位男士，他持一张浦发银行借记卡到网点确认卡片状态是否正常，并表示如果正常，想将其他银行的资金全部转入该卡中。支行柜员与运营主管一起查询核实后，确认该男士的银行卡已于9月30日被实施账户控制，控制类型为涉案账户人名下其他账户。
通过了解得知，9月中旬左右，男子在抖音APP上认识了一个陌生人并加为好友。该网友告知男子自己有门路搞到国家扶贫款，希望男子帮忙，将6万元扶贫款打入其银行卡后提取现金给网友，事成之后会给予男子500元“好处费”。男子认为自己没有损失就同意帮忙。随后，男子将自己齐商银行的卡号提供给对方，双方约定好打款日期。届时，“扶贫款”如约到账，男子按照对方指示，立即从柜面取款6万元，存入自己农村商业银行卡后立即转入对方指定银行账户，对方也如约支付了500元酬劳。没想到，男子当日便收到自己银行卡被冻结的短信，并被传唤至少海派出所。男子这才意识到自己被骗了，无意中已经触犯了法律。面对公安机关，男子承认了出借银行卡给他人使用的事实。因违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，男子依法被公安机关处以行政罚款五百元，同时没收违法所得五百元。不仅没有拿到好处，还受到了处罚。该事件导致了男子的常用账户均因涉案被冻结，生活受到了较大影响，令其后悔不已。
浦发银行提醒：切莫贪图小利，沦为犯罪团伙的“帮凶”。若不幸被骗，应立即拨打96110或到就近派出所报案，并保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。帮助警方追击犯罪行为，将违法行为的危害降到最低。
淄博市银行业协会微信