4月21日，渤海银行淄博分行营业部客户经理接到一名年近70岁的客户来电查询转账限额，客户经理随即询问客户提高限额目的，客户表示为其子女购买房产，由于客户年龄较大，无法自行查询限额，故客户经理邀约其来厅堂进行现场查询。
次日，客户到访后，通过客户经理前期对客户的了解及现场询问，发现客户之前告诉的用途不真实，后经不断劝导及询问，最终发现客户欲将银行卡绑定到某APP并提现其收益1万余元，且提现需要上传身份证及银行卡正反面。发现该问题后，我行客户经理随即对客户进行劝阻并告知将会对该APP进行进一步核实；在客户离开后，客户经理通过线上核实，发现有多篇报道内容涉及该APP涉嫌非法集资及诈骗。在将该情况告知客户后，客户仍半信半疑欲提现，同时要向其转款10万元，客户经理随即将线上查询到的相关信息微信发送客户，并向客户讲明了该诈骗类型为一种常见的针对股民的骗局，该骗局流程完善，利用国家对数字经济的推广和报道新闻为诱饵进行诈骗。
通过现场及线上的不断劝导，最终客户认识到自己的确陷入骗局中，随即客户在4月23日再次到访厅堂，对客户经理的专业及敬业表示感谢、感谢渤海银行保住了其养老钱。
今后，渤海银行淄博分行营业部将持续做好防诈反诈工作，增加对客户了解程度，持续强化消保相关培训，丰富员工消保知识、提高反诈能力，为各项工作开展奠定基础。
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