2023年1月28日，一名74岁的老年客户走进了农行淄博张店中心路支行的大厅，想要办理一张一类卡并开通网上银行业务。柜面经理按照新开户尽职调查要求对开户用途等信息进行了初步核实。老人声称是本人使用且要将他行资金转入农行，柜面经理提示二类银行卡即可满足日常使用，老人情绪却异常激动，坚持要开立一类卡，这引起了工作人员的警觉。根据多年工作经验，柜面经理怀疑老人可能是上当受骗或被不法分子利用。内勤行长向老人详细解读了开户法律责任告知书的相关内容，再一次对老人的开户诉求进行核实，发现老人携带三部智能手机且不能说明相关APP的使用情况，内勤行长进一步阐明了租售个人银行账户等行为涉嫌违法犯罪的利害关系。老人也渐渐明白了自己差点上当受骗，激动地对工作人员的及时提醒表示了感谢。
近年来，非法买卖银行账户的行为有上升趋势，部分不法分子利用非法账户实施非法集资、电信诈骗、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动，对社会正常的经济生活带来了巨大的破坏。许多犯罪分子将目标转移到了老人、年轻人等特殊群体的身上，利用他们金融知识匮乏、法律意识淡薄和利益诉求易于满足的特点，引诱他们开卡开户，进而利用账户从事不法行为。
农业银行始终坚持开展打击买卖银行卡等违法行为的宣传活动。一是立足厅堂，将打击非法买卖银行卡等违法行为的宣传单摆放在醒目位置，提高客户对非法出租、出售银行卡行为危害的认识，强化客户的法律观念和风险防范意识。二是深入社区。为公众宣传非法买卖银行卡相关金融知识，重点针对老年人群进行宣传，提醒大家在日常生活中要妥善保管好银行卡和身份证，不轻信“亲朋好友”转借银行账户，不贪图小惠小利租售银行账户。三是做到开户核实“把好关”。加强客户身份信息核实，对于存疑客户进行多角度多层次尽调核实，做好个人客户信息采集和补录工作，确保信息真实完整，用实际行动切实保障广大民众的金融财产安全。（袁帅）
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