浦发银行淄博分行每月对洗钱交易风险线索进行排查，想方设法联系客户，调查清楚客户异常交易产生的原因，遇到可疑线索积极报送公安部门。
2023年1月份，网点工作人员在进行可疑案例排查时候，发现客户刘某曾经是网点理财客户，但去年12月份开始账户发生多笔大额交易，客户交易对手名称也比较可疑。并且发现客户刘某存在2022年下半年被多家公安机关查询情况。作为网点员工较为熟悉的理财客户，出现被公安机关查冻的情况很少见，引起了支行行长的警觉，随即联系到刘某本人。此时，刘某因发现自己被骗20多万元，正处于慌乱之中，在安抚客户情绪后，刘某简单讲述了被骗经过。
原来刘某在网上接触了某慈善平台，随后有网友通过微信联系到她，打着开展“慈善，救助”活动的旗号，请刘某加入，刘某认为能够通过平台救助他人是好事，就与该网友一直保持联系，期间对方一直在给刘某洗脑，刘某对该平台深信不疑。联系一段时间后，对方说平台既可以做慈善也可以理财，并报出远高于银行理财的收益率，刚开始的几笔投资确实有不错盈利，这也打消了刘某的疑虑，对该平台更加信任。于是，前后陆陆续续投入资金20余万，过了几个月后，该平台在近期无法登录了，刘某着急的联系网友，对方完全不回信，刘某才怀疑自己被骗了。支行行长结合分行下发案例线索的提示，明确告知刘某，这一定是一起诈骗。因为正值疫情期间，客户也因感染病毒，身体未完全恢复，支行行长提示客户，先拨打电话报案，通过公安部门冻结交易对手账户，尽可能挽回损失，再等身体稍微恢复后，收集相关证据到公安部门正式立案。
诈骗形式花样翻新，这次它披着“慈善”外衣，引诱善良的百姓落入陷阱，给被害人物质及心理的双重伤害。电信网络诈骗是可防性犯罪，事后打击不如事先防范，快破案不如不发案，多追赃不如不受骗。浦发银行在反电信诈骗工作中，积极开展宣传，帮助广大群众识别诈骗手法，谨防上当受骗。（刘雪梅）
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