近日，济宁银行淄博张店支行成功识别一起以银行结算账户年检名义开展的电信诈骗，通过树立牢固的风险防范意识，识破犯罪手法，为企业守住财产及资金安全。
2022年9月19日淄博**公司的财务人员收到一封账户年检通知邮件，该邮件以济宁银行淄博分行的名义发送，邮件内容为：**公司在我行开立的对公账户需要进行年检，未在规定时间期限内年检或年检不合格的账户将会被暂停对外支付业务，并定期进行清理。同时冒充银行工作人员，以“公司账户年审”为由将财务人员拉入一虚假群，群里有“公司老板、股东”等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，在取得财务人员信任后， “老板”要求财务立即转账至指定的银行账户8万元。
客户在收到该邮件后于2022年9月20日下午15:00电话联系我行并表示因没有携带网银UK暂时无法转款。我行大堂经理刘熙雅听完客户的讲述后提高警惕，经过详细核实发现，该邮件发件人假借我行的名义，引导客户通过添加QQ等领取账户年检资料，但发件人的邮箱地址非我行邮箱，且邮件内容不规范。我行大堂经理立即判断出这是不法分子以账户年检为由进行电信诈骗，及时将此类诈骗特征及其严重后果告知客户，同时提示客户切勿轻易向陌生人提供公司资料或转账，此外建议将情况告知法人、股东等相关人员，帮助该客户避免风险和经济损失。
当前新型网络诈骗形式层出不穷，淄博分行长期以来高度重视账户风险防控工作，切实履行银行账户管理的主体责任，强化对账户的全生命周期管理，在为客户提供专业服务的同时以实际行动履行自己的提醒义务和安全提示。在以后的工作中，淄博分行将持续加强防范电信诈骗的宣传力度，提高公众对电信诈骗的防范意识，有效保障账户资金安全，为人民群众守住“钱袋子”。
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