近日，农行淄博张店支行中心路分理处成功堵截了一起开立个人账户出借给他人使用风险事件。
中午10：20左右，一名中年男性客户李某来到营业网点要求开立银行卡。柜面经理先是对客户家庭住址、职业等身份信息进行核实，又进一步登录运营商APP核实李某手机号，经核实均无异常后，柜面经理又按照规定询问李某办卡用途，李某说开出租车扫码收款用。为防范风险，柜面经理建议其开张二类卡，每日限额1万，出租车收款足够使用。李某说“有限额的话我得先问问他们能不能行”。这句话立即引起了柜面经理的高度警惕，于是询问李某卡限额为什么要征求别人的意见，同时向李某宣读《开立银行账户法律责任告知书》，郑重声明出租出借出卖银行账户的严重法律后果。见李某面露怯色，柜面经理再次确认其开卡真实用途，此时李某才道出实情，银行卡是其表弟让他办的，用于给其表弟走账，因为是亲戚，一方面碍于情面不好拒绝，另一方面也没考虑过出借银行账户有如此严重的危害。最后李某接受银行员工劝诫，同时感谢我行工作人员及时劝阻，避免了可能造成的严重法律后果。
“断卡”行动开展以来，淄博农行中心路分理处高度重视电信网络诈骗涉案账户治理工作，严格把好账户开立第一道关卡，仔细做好客户身份识别与尽职调查，网点工作人员凭借高度的责任心从源头上堵截和防控了风险账户开立环节的风险隐患。
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