为进一步打击电信网络新型违法犯罪和跨境赌博，积极响应监管部门工作号召，践行总行“深植合规理念，筑牢风险防火墙”的合规使命，近日，恒丰银行淄博分行在辖内各网点全面开展“断卡”行动。
专题培训，提升风险意识
为提升辖内网点“断卡”行动业务水平，该行组织全体运营人员开展以“深化打击电信诈骗、跨境赌博断卡行动”为主题的专题培训，明确了“断卡”行动的意义，对人行相关文件再次进行解读，强调了银行网点在打击和防范电信诈骗工作中的重要作用，提出了做好账户风险管理的具体要求，深入剖析了电信诈骗、非法集资相关案例。培训后，全体参训人员进行了相关测试，再次巩固培训成果，让“断卡”行动知识入脑入心。通过此次培训，分行运营人员进一步了解“断卡”行动的背景，了解各类电信诈骗的手段和防范措施，提升风险意识，增强运营风险防范水平。
全面排查，堵截风险源头
为加强单位银行结算账户的管理，把牢银行账户风险防范第一道关，该行全面排查存量账户风险，通过翻阅资料、比对工商信息、进行实地走访等形式对存量客户进行分析，审查账户是否正常。同时，加强开户审核，强化账户实名制，严格遵循“了解你的客户”原则，充分核实企业开户意愿的真实性，常规化开展账户动态复核，全面做好“断卡”排查工作。
重点宣传，营造普法氛围
为切实保障金融消费者的合法权益，保障人民群众财产安全，该行开展了“断卡”行动宣传活动，营业网点LED电子屏循环播放“断卡”行动宣传标语，大厅显著位置摆放了风险提示用语，在客户办理业务时，工作人员也主动就不得出租、出借、出售银行卡以及如何防范电信诈骗进行面对面宣传，提示客户在日常生活和工作中，珍惜自己的信用，保护自己的账户的安全，合法使用自己的结算账户。同时，组织辖内网点走进到周边的社区、企业、小商铺、助农取款点，通过递送折页、现场讲解的方式对群众进行“断卡”行动宣传，提醒广大金融消费者一定要拒绝非法开办、贩卖银行卡等违法犯罪活动，保管好自己的身份证、银行卡、UK等，保护好自己的个人信息，切实提高客户防范意识。通过此次宣传，提升了社区居民对“断卡”行动的认知度，受到了广大群众的好评。
“断卡”行动是一项长期工作，该行将持续推进此项工作，严厉打击整治非法贩卖两卡的违法犯罪活动，维护广大客户的合法权益，积极以实际行动践行社会责任，确保“断卡”行动取得实效。
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