一、 事件经过
2021年6月2日13点左右一位女客户来到浦发银行淄川支行营业厅，要求打印银行卡流水，但客户表示未持有浦发实体银行卡。柜员询问客户了解情况，客户表示通过营销电话认识一名自称“平安银行南山支行”员工的人员，该人员表示可通过线上为客户申请网络贷款，并通过微信向客户发送了一张企业微信邀请二维码，提示客户通过扫描二维码进入相应的企业群组办理业务。
在该“工作人员”的一步步诱导下，女客户对“工作人员”帮其办理贷款业务的真实性深信不疑，并向其提供了本人工行借记卡信息，同时根据该“工作人员”提供的链接在线办理了浦发银行二类卡账户，通过绑定其工行卡一类户的方式将资金进行流转，并最终将工行卡资金15000余元，分笔汇出到该“工作人员”提供的他行账户。
淄川支行工作人员协助客户尽快打印了其浦发银行电子账户的交易流水，同时提示客户保留相应的证据并协助客户报警。
二、风险提示
近期，以网络贷作为诈骗手段的犯罪案件频发，犯罪分子通过电话、网络、短信或微信等方式，散布各种虚假贷款信息，以手续简单、较低的利率等方式吸引受害人，声称只需身份证、无需见面即可办理，再诱骗受害人通过开立电子账户、刷流水等方式流转资金，从而达到诈骗目的。
三、防范措施
1、加强员工培训，增强识别新型电信诈骗手段能力
随着网络科技、通讯技术的迅猛发展，越来越多的电信网络诈骗犯罪产生并蔓延开立，在此形势下，银行网点更应加强培训力度，通过定期组织员工对相关情况通报、风险提示进行学习，进一步提升银行员工的风险防范意识和识别新型电信诈骗手段的能力，从而更好的保护客户资金安全。
2、加强宣传力度，提升公众防骗意识
打击新型电信网络诈骗、网络赌博、地下钱庄等犯罪活动是全社会共同的责任。随着打击电信诈骗力度的增强，新型诈骗手段层出不穷，虽然老百姓的防范意识在不断提升，但诈骗分子的花样却在不断翻新。银行作为防范电信诈骗宣传的前沿阵地，更应充分利用营业网点的各种平台，开展全方位、多渠道的宣传工作，通过各种主题宣传活动，进入小商户、社区等场所，进行有针对性的宣传，以实际案例警示、提醒群众增强安全防范意识，不随意相信网络、电话、微信等渠道散布的信贷信息，不随意将个人信息、银行卡信息及手机短信验证码等敏感信息告知他人。（浦发银行淄川支行宋佳）
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