博山农商银行始终坚守服务“三农”，服务中小企业、服务区域经济的市场定位，践行乡村振兴战略，在加大信贷投放力度，全力助推脱贫攻坚工作的前提下，2019年该行成立资金业务专营部门，综合运用资金、债券、同业存单、利率等市场工具，在国内金融市场上进行投融资运作，在保证资金安全且合规的前提下最大限度实现收益最大化，努力实现资金业务稳步发展。
不断完善资金业务管理机制。一是防范流动性风险。严格对清算头寸进行管理，提前一天对各支行的大额走款、对明天资金业务到期、结算资金进行统计，并对头寸进行匡算。二是防范操作风险。对资金业务投前尽职调查、合规审查、风险评价等要素进行审查，注意各企业的重大负面、舆情等情况，进一步完善审批流程，切实发挥风险合规部门审查职责和大额投资决策委员会审议职能，做好逐级审查审批。三是防范违规风险。梳理各项监管规定，能够及时修订各项规章制度，不断完善事前防范、事中控制、事后监督的内控管理。最终该行形成了较为完整的资金业务制度体系、较为清晰的管理架构和流程，确保在业务管理方面有持续改进和提升，有效降低资金业务风险。
努力推动资金业务规范化经营。一是合理把控利率风险，加强对市场的研判分析以及对投资策略的研究，优化资产配置结构，适度降低买入返售和同业存单等期限较短、收益较低的资产占比，并持续做好债券久期管理。二是坚持依法治行与以德执行相结合，结合日常工作实际开展经常性的道德教育，在实施奖惩时给予必要的道德评价与警示。三是不断完善激励考核机制，制定单独考核办法，将资金业务收益作为考核重点，根据个人贡献度进行差异化考核，提升员工工作的积极性、主动性、创造性，实现工作业绩和队伍建设的双促进、双提高。
推进以资金业务为核心的价值管理。建立后备人才库，在全行范围内选拔优秀青年人才作为后备力量，补充到资金业务从业人员队伍中。引导资金业务从业人员逐步树立以资金业务为核心的理念，提高从业人员专业素质和能力，促进业务规模、效益、质量的协调发展。总的来看，博山农商银行近年来的资金业务方面管理实践和经验积累，为后续博山农商银行资金业务稳步发展打下了良好的基础。
博山农商银行资金业务部 刘娜
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