为巩固“行业规范建设年”工作成果,浦发银行淄博分行继续按照“打基础、强基本、重基层”的工作要求,围绕“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标,以党建为引领,进一步统一思想认识,强化工作部署,以实际行动带动员工,不断反省原有的理念偏差,筑牢规范发展根基,根据分行实际,采取特色做法,将“行业规范建设深化年”推向深入。
一、紧扣“四大规范”,开启阶段热点专题活动
淄博分行深化年领导小组确定了全年要开展不少于4次的专题活动的工作目标,通过阶段热点的启动,使深化年工作推向深入。目前,已开展两期深化年热点专题活动。
(一)“反洗钱工作学习月”活动已取得实效。四月中旬,淄博分行召开专题会议安排布置反洗钱工作,并将四月五月定位为“反洗钱工作宣传月”专项活动。分行通过开展反洗钱相关自查、组织反洗钱考试、各层面开展专项培训、开展对公账户受益人排查、积极防范堵截风险事件等措施,活动取得了明显成效。活动期间,淄博分行共开展了两项反洗钱自查及对公客户受益人全面摸排工作,参与组织三次反洗钱考试,员工覆盖面达100%,堵截防范洗钱风险事件三个,组织行内反洗钱相关培训十余次。
(二)“员工行为排查月”活动积极开展中。紧接着上一个热点活动,淄博分行六月七月开展了“员工行为排查月”阶段热点活动,制定了2020年淄博分行员工行为排查工作方案,该方案贯穿全年,采取了员工征信排查、员工涉诉信息查询、员工家访、发送客户回访函等多种方式了解员工八小时内外情况,并将“金融放贷”专项排查,“预防金融从业人员”员工履职回避等相关要求纳入方案中,该活动方案已在全行进行宣导,六月末完成了员工征信排查工作及客户回访工作,员工家访等工作七月底前完成。
二、细化管理颗粒度,完善深化年工作推动机制
按照“行业规范建设深化年”方案要求,淄博分行通过特色工作方法,细化管理要求,为实现方案工作目标打基础。
(一)搭建“五大渠道”,畅通“下对上”反馈机制。为解决“行业规范建设深化年”工作中,可能存在的活动传导“上热、中温、下冷”的问题。淄博分行积极畅通反馈渠道,利用行长热线、基层调研、条线座谈、宣传专栏、在线办公“五大渠道”,鼓励基层反馈意见建议,五大渠道分别解决不同层面问题,充分调动下级部门规范建设的积极性、主动性,提高深化年工作推进有效性。截至目前,听取基层意见14条,其中采纳11条,已解决9条,良好的沟通机制,为深化年工作的落地实施打下基础。
(二)不断优化分行合规管理评价办法。分行深化年领导小组在考核机制跟提升手段上下工夫,不断完善分行合规积分细则。本着“过程管理、质效并重”的原则,将深化年工作考核有机融入,重点突出履职要求,继续以双向积分方式,鼓励各部门各分支机构开展主动合规管理。以四大规范要求为指引,引导各条线开展自查自纠,新增分行“合规工具箱”使用要求,实现内控管理精细化、常态化,有错必改有责必究,用“阵痛”换合规经营的长治久安。
三、以问题导向,强化自查整改措施
面对严峻复杂的经济金融形势,淄博分行在淄博银保监分局的监督指引下,不断夯实经营发展基础,提升内控管理水平。领导班子清醒认识到,淄博分行在经营管理中面临短板和改进的问题。要求全行上下,必须以行业规范建设深化年为主抓手,“直面不足,合规前行”,统筹处理好业务发展和合规内控的关系。
(一)梳理内控要点,主动开展自查。早在3月11日,淄博分行召开合规工作会议,领导班子听取了合规专题汇报。行领导安排各条线认真查找合规风险点,并将其做为年度自查工作开展的基础。截至3月末,淄博分行已经梳理内控要点273条,各条线对合规内控的风险点把控更加清晰。截至目前,分行层面各条线开展的自查共计21次,发现问题31个,完成整改29个。
(二)采取有效措施,实施系统性整改。为取得“行业规范建设深化年”实效,分行以系统性整改为目的,一是深挖问题根源,针对经营管理中的合规薄弱环节,开专题讨论会,用“解剖麻雀”的方法找原因找对策,触动问题本质;二是强化对检查发现问题的问责和整改跟踪落实,分行制定印发了《浦发银行淄博分行重点问题自查方案》,督促检查问题整改落实,特别是对“屡查屡犯”和整改不到位的,及时向上级行汇报,从严从重问责,力争解决多年来存在的“屡查屡犯”的顽疾。
浦发银行淄博分行将通过严谨实的工作作风,贯彻行业规范建设深化年工作,从细化措施入手,重在落地执行,形成分行特色,着力构建“不敢违规、不想违规、不愿违规”的合规文化,有效巩固行业规范建设和乱象整治成果,推动实现高质量发展目标。
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