民生银行淄博分行针对2019年1月1日后开立的330户存量企业账户，开展存量企业人民币银行结算账户清理核查工作，采取运营人员电话核实法人或客户经理上门核实的方式，一是核查企业账户是否为企业自身使用，二是核查企业实际经营状态和纳税状态，三是核查账户交易明细是否可疑。
建立健全账户风险长效防控机制，2020年5月27日后所有新开立企业账户均需进行上门核实，开展客户尽职调查，云账户于交付前上门核实，非云账户于开户之日起1周内上门核实。根据《中国民生银行运营管理渠道客户身份识别操作规程》要求，上门核实工作由账户归属客户经理负责，对于本机构开立无对应客户经理账户，由经营机构指定非运营人员开展上门核实工作。增加新开账户电话回访频次，分行指定专人电话联系企业法定代表人进行回访，回访时间为企业开户后1个周和1个月，了解单位经营情况，确保“本企业账户本企业使用。”
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